近日，华人医生陈先生讲述了自己出售马里布房产时的惊险经历。那是一栋价值4000多万美元的豪宅，挂牌后吸引来不少“买家”，其中有个人说要把房子买下来做会所，而且不需要贷款，出手阔绰、态度爽快，看上去很有实力。
对方提出，愿意先付1400万美元定金，但因为资金要从英国的银行转到新加坡的银行，因此先给陈先生开出一张2000万美元的支票，随后再让陈先生退还其中600万美元。为了让整件事显得更加真实，对方还准备了厚厚一叠文件，试图证明自己的财力和背景。
（网络配图）
陈先生回忆，当时看到对方说得头头是道，材料也准备得十分齐全，自己一度觉得这笔交易很有可能是真的。好在他没有贸然推进，而是把对方提供的资料转给了一位好友，请对方帮忙把关。
而正是这一步，保住了他差点要损失的600万美元。
好友何女士是银行高管，在金融行业经验丰富。她看了对方的文件没多久，就直接告诉陈先生：这个人她认识，而且二十年前就用过几乎一模一样的套路行骗，如今竟然还在故技重施。
这其实就是典型的“假支票骗真金”骗局。表面上，对方给出一张金额更高的支票，看起来出手大方、诚意十足；可一旦卖家信以为真，先把“多出来”的600万美元退回去，等到支票最终无法兑现时，真钱早已进了骗子口袋。
陈先生表示，自从房子挂牌出售后，各种骗子就接连找上门，自己已经遭遇两次险些被骗。
也正因如此，这栋房子如今虽然还在卖，但他自己已经被吓怕了。面对数千万美元级别的交易，他坦言，自己现在根本分辨不出谁是真买家、谁是骗子，甚至说，除非是认识的人，愿意先给出2000万美元押金，他才敢考虑继续卖。
但经历多了之后，他也发现，熟人未必就一定可靠。
陈先生还提到，自己有一个认识十多年的朋友，对方过去在社区里也算是有头有脸的人物。此人曾游说他投资45万美元，声称公司即将在美国上市集资，承诺一年后回报翻倍，能拿回100万美元。可如今一年多过去了，别说翻倍收益，连本金都迟迟没有下文。
因此，提前华人同胞，凡是涉及巨额资金的房屋买卖，必须格外谨慎，尤其是在支票、电汇、Escrow账户等环节，更是诈骗高发区。
银行通常会留意客户平时的电汇习惯。很多客户每个月往来的付款对象相对固定，如果突然出现陌生收款方，银行往往会主动提醒客户多核实一步。过去就曾有客户在房产交易中，收到一封自称来自Escrow公司的邮件，要求其把购房款汇过去。幸亏银行提醒客户先打电话确认，结果一查才发现，那封邮件根本不是Escrow公司发的，而是骗子伪造的。
更麻烦的是，如今骗子未必只会伪造假邮箱，他们甚至可能直接入侵“真公司”的邮箱系统，再以真实公司的名义给客户发送付款指令。对普通人来说，邮件地址看起来没问题，内容也专业，很容易就会放松警惕。
因此，无论收到怎样的付款通知，只要涉及转账，最稳妥的做法都不是直接照着邮件操作，而是通过电话、视频，甚至当面再核实一遍。因为一旦钱汇出去，能追回来的概率通常不高；就算最后能追回，也往往要耗费很长时间。
除了电汇，支票同样存在风险。
现在很多人的个人资料都有可能外泄，或者通过灰色渠道被买卖。支票也可能在公共邮箱里被盗，落入不法分子手中后被篡改，再拿去实施诈骗。更现实的问题是，银行日常处理的大量支票，很多时候看到的只是影印件，并不掌握原始支票，也不可能对每一张都进行极其细致的人工比对。
所以，对普通人来说，最实际的防范方法之一，就是养成经常查看账户交易记录的习惯。一旦发现异常进出账、陌生收款方，或者账户活动和平时明显不同，就要第一时间联系银行处理。
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