面对近年中国金融诈欺层出不穷，为杜绝不法蔓延，中国官方祭出越来越多政策抑制，一名律师日前在山东某家银行领取不到人民币5万元（约7062美元）时，被银行行员要求说明具体用途，经社交媒体发酵后，迅速掀起对银行许可权越界的质疑。包括中国央行等三部门联合发布“管理办法”，其中“个人存取现金超（人民币）5万元需登记资金来源”的规定，自2026年元旦取消。

每日经济新闻报道，包括中国人民银行（中国央行）、国家金融监督管理总局、中国证监会28日联合发布“金融机构客户尽职调查和客户身分资料及交易记录保存管理办法”。根据新规，取款时银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。