台北地检署。（资料照）
印达贸易公司、柏乐人才资源仲介管理顾问等公司的登记及实际负责人庄佳荣与其老婆黄来招，涉非法经营地下汇兑业务，收受印尼籍移工款项后进行换汇业务，并从中抽取手续费，从2013年至2025年，非法汇兑规模高达51.5亿，赚取手续费共2666万余元，台北地检署今日依违反银行法起诉庄、黄2人及印达、柏乐2公司。
据了解，移工将钱汇回家乡，共有3个管道，一是银行、二是合法汇兑公司、第三则是人力仲介代为结汇；不过，外籍移工受限于语言障碍、使用成本，通常不会选择银行，而是会找仲介、杂货店等非法地下汇兑业者，但也须承受诈骗、款项被侵吞等风险。
检调调查，庄、黄2人自2013年起，与多家东南亚杂货店业者合作，招揽有地下汇兑需求的民众，2人收取杂货店业者转汇的款项后，再利用公司名下帐户、黄的海外帐户，把等值的印尼盾转入委托人指定的帐户中，另购买美元借由「工作者汇款支出」、「其他服务支出」、「专业技术事务支出」及「赡家汇款」等名目将资金汇出，以平衡海内外帐户的资金水位。
检调调查，在此模式下，杂货店业者会向委托者收取手续费，一般件（1至2日到帐）收取新台币100元；快件（1至2小时）收取150元至300元，杂货店业者并会支付每件一般件80元、快件120元的利润给印达及伯乐公司。
不仅如此，庄、黄2人还跟印尼籍海外地下通汇业者RIDWAN SUDJANA（苏章礼）合作，由该业者在印尼、香港、马来西亚等地招揽有支付货款或其他款项至台湾需求的客户，进行地下汇兑；庄、黄2人自2013年8月起至2025年8月止，经手通汇金额达51亿5744万余元，所赚取的手续费至少2666万余元。
检察官去年8月指挥调查局台北市调查处发动搜索，讯后谕知庄80万元交保、黄20万元交保，今日依违反「银行法」非法经营汇兑业务起诉2人。
文章来源：自由时报
